Nie wszyscy seniorzy wiedzą, że środki z Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE) podlegają dziedziczeniu. Jak wynika z danych ZUS, w okresie od stycznia do sierpnia 2022 roku wypłacono spadkobiercom zaledwie 516 mln zł. Aby przejąć pieniądze z subkonta ZUS po zmarłym, to spadkobierca musi wykazać się inicjatywą.
)
Pieniądze z OFE. Kto może odziedziczyć środki?
Środki po zmarłym może przejąć współmałżonek, spadkobierca lub osoba wskazana przez zmarłego. Wcześniej należy jednak złożyć wniosek i przedstawić dokument potwierdzający prawo do dziedziczenia. Sam ZUS, choć dysponuje informacją o śmierci ubezpieczonego, nie dokona wypłaty z urzędu. Jeśli wniosek w tej sprawie nie zostanie złożony, pieniądze będą zalegać na koncie.
Więcej podobnych informacji przeczytasz na stronie głównej Gazeta.pl
)
Wniosek o przejęcie pieniędzy z OFE. Co trzeba zrobić?
Spadkobiercy, którzy chcieliby przejąć środki z subkonta po śmieci bliskiej osoby, powinni najpierw udać się do ZUS, aby potwierdzić, że zmarły posiadał rachunek OFE. Aby przejąć pieniądze, wystarczy złożyć wniosek i dostarczyć:
- skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego;
- oryginał lub kopię dokumentu, który potwierdzi prawo do dziedziczenia np. prawomocne postanowienie sądu lub akt poświadczenia dziedziczenia.
Wniosek można złożyć w dowolnym terminie, a ZUS ma obowiązek wypłacić należne pieniądze w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia takiego wniosku. Zakład wypłaci środki, ale jest też pewien haczyk - pieniądze na subkoncie ZUS podlegają 19-procentowemu zryczałtowanemu podatkowi od osób fizycznych.
