Część A - 2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa
Pkt. 2 - Udziałowcy
Należy przedstawić aktualny status prawny przedsiębiorstwa, w tym określić właściciela.
Pkt. 3 - Przedmiot i zakres działalności
W tym miejscu musimy przedstawić naszą firmę, określić jej działalność (produkcyjna, handlowa, usługowa) oraz podać podstawowe informacje o tym co robimy. Należy uwzględnić momenty przełomowe w życiu przedsiębiorstwa. Zakres działalności firmy najlepiej przedstawić w punktach. Należy wymienić swój numer/numery Polskiej Klasyfikacji Działalności (lista PKD - http://www.stat.gov.pl/klasyfikacje/PKD/pkd.htm) - pozwoli to ocenić czy realizacja projektu wpisuje się w zakres działalności firmy. Czytający z tego punktu powinien dowiedzieć się z jakim rodzajem firmy ma do czynienia.
Część B - 1 Produkt / usługa
Pkt. 2 - Proszę opisać krótko dotychczasowe produkty i usługi
W punkcie tym przedstaw główne produkty lub usługi, które firma oferuje na rynku. W opisie należy skoncentrować się na produktach/usługach stanowiących największą część w przychodach przedsiębiorstwa.
Pkt. 3 - Proszę opisać nowe produkty i usługi oraz określić dla nich rynek
Jeżeli realizacja projektu będzie się wiązała z zaoferowaniem nowego produktu/usługi na rynku, w tym miejscu należy je opisać. Dodatkowo oprócz ich pełnej charakterystyki należy określić dla nich potencjalny rynek.
Część B - 3 Konkurencja na rynku
Pkt. 1
W tym miejscu powinniśmy przedstawić miejsce firmy na rynku (co firma oferuje i za ile). W opisie postarajmy się wykazać wiedzą na temat konkurentów oraz ich potencjalnych przyszłych działań. Spróbujmy również ocenić słabe i mocne strony naszej firmy.
Część B - 5 Cena
Pkt. 1 - Produkt/Usługa
W tabeli tej należy podać aktualnie stosowane ceny oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów/usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi ). Prognozę należy określić na okres 5 lat od roku, w którym realizacja projektu ulega zakończeniu.
Wyjaśnienie:
Rok bazowy/okres bieżący dla wnioskodawców działających mniej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku - należy przyjąć:
dane wykonane na dzień złożenia wniosku (w wielu przypadkach tożsame z bilansem otwarcia - należy stosować wzór bilansu otwarcia publikowany przez Instytucje Wdrażającą), a jako pierwszy rok prognozy stan na ostatni dzień roku kalendarzowego, w którym jest składany wniosek (tylko w takim przypadku dopuszcza się aby rok prognozy był tym samym rokiem kalendarzowym, którym jest rok bazowy),
jeśli wnioskodawca działający mniej niż 12 miesięcy przyjął za rok bazowy pełny rok kalendarzowy, 1 rok prognozy jest już kolejnym rokiem kalendarzowym.
Rok bazowy/okres bieżący dla wnioskodawców działających dłużej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku - należy przyjąć dane na ostatni dzień zakończonego roku obrotowego (kalendarzowego). Każdy z kolejnych lat prognozowanych przedstawia dane na ostatni dzień roku obrotowego (kalendarzowego).
Część B - 6 Prognoza sprzedaży
Pkt. 1 Należy podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów / usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli B-5 Cena. W pkt 2. tej części należy uzasadnić, że podane wielkości są realne (np. ze względu na doświadczenie lub analizę rynku) oraz określić kiedy zostanie osiągnięty poziom docelowy.
Część B - 7 Przychody
Pkt. 1 - należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli B - 5 oraz
B - 6 (iloraz wartości z tabeli B- 5 i B - 6). Pod tabelą należy wpisać oszacowane przychody ze sprzedaży innych produktów i usług nie wymienionych wśród pozycji podstawowych. Wartość ogółem w tabeli B-7 oraz wartość ze sprzedaży innych produktów i usług powinna być równa wartości podanej w wierszu "sprzedaż produktów i usług" w tabeli E-2 (część finansowa Biznesplanu).
Część C - 1 Personel wnioskodawcy
Pkt. 1 - 4 - W pierwszych trzech punktach przedstawmy, ile osób aktualnie zatrudniamy. W punkcie 4 przedstawmy nowo tworzone stanowiska pracy, uwzględniając: opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji.
Część C - 2 Kadra Kierownicza
Pamiętaj, w tym miejscu należy udowodnić, że osoby odpowiedzialne za realizację projektu (zarząd, finanse, sprzedaż) mają wykształcenie oraz doświadczenie zawodowe, które gwarantują sukces projektu.
Część D - 1 Opis planowanej inwestycji
Pkt. 1 - Uzasadnienie inwestycji
Należy opisać bezpośrednie korzyści wynikające dla naszej firmy z realizacji projektu, przede wszystkim to co się zmieni, poprawi. Najlepszym uzasadnieniem inwestycji jest opis stanu obecnego np. dziś czas obsługi klienta jest długi, chcemy go skrócić.. Musimy udowodnić, że planowana przez nas inwestycja przełoży się na korzyści biznesowe np. wzrost przychodów, rynku.
Pkt. 2 - Zakres inwestycji
W pierwszej kolumnie należy wymienić wszystkie koszty (kwalifikowalne i niekwalifikowalne) pojawiające się w projekcie. W drugiej kolumnie należy uzasadnić zakup każdego z elementów projektu, w jaki sposób zakupiony element przyczynia się do realizacji projektu. W trzeciej kolumnie tabeli należy podać koszty poszczególnych elementów projektu (kwoty Netto). Jako ostatnia pozycja należy wpisać kwotę podatku VAT. Sprawdźmy, czy punkt ten jest spójny z wnioskiem o dofinansowanie - patrz: punkt 25 wniosku Planowane wydatki w ramach projektu według podziału na kategorie kosztów.
Część D - 2 Aktualne zdolności wytwórcze
Pkt. 3 - Proszę określić zasoby techniczne
W pierwszej kolumnie należy wypunktować rodzaje maszyn/urządzeń, które są własnością przedsiębiorstwa. W drugiej określić rok produkcji, w trzeciej kolumnie zaś podać szacunkową ich wartość. Oceniający projekt musi zostać przekonany, że nasza firma ma zdolności, aby udźwignąć skalę inwestycji i zadań do wykonania - w tym miejscu trzeba to udowodnić.
UWAGI OGÓLNE:
Przed rozpoczęciem pisania biznesplanu warto sobie zrobić analizę przedsiębiorstwa, zastanowić się nad wszystkimi obszarami jego funkcjonowania:
- marketing,
- finanse,
- produkcja/usługi,
- zasoby ludzkie.
Dobry biznesplan ma trzy najważniejsze cechy:
Dokładność - biznesplan w sposób szczegółowy (lecz niezbyt długi) powinien opisywać zarówno inwestycję, jak i aplikujące przedsiębiorstwo. Należy pamiętać, że dla osoby oceniającej przedłożone dokumenty są jedynym kontaktem z firmą, tym samym dla przeprowadzenia pozytywnej oceny potrzeba dokładnych danych;
Spójność - podstawowym błędem większości biznesplanów jest brak spójności prezentowanych informacji. Dotyczy to danych finansowych (spójność bilansu, rachunku zysków i strat oraz przepływów), ale również takich elementów jak na przykład uzasadnienie itp. W szczególności zaobserwować to można w prezentacji firmy, gdy autor stara się ją pokazać z jak najlepszej strony wskazując między innymi na niskie koszty, wysoki potencjał pracowników, nowe i wydajne środki produkcji, by potem w uzasadnieniu pisać, iż koszty są za wysokie, maszyny stare a pracownicy są znacznie mniej wydajni
niż u konkurencji. Należy pamiętać, że biznesplan jest częścią aplikacji, a więc jego zapisy muszą odpowiadać informacji zawartą we wniosku, jak również w innych załącznikach;
Przejrzystość - osoby oceniające ze względu na liczbę biznesplanów z jaką musza się zapoznać, jak również na często niewielką znajomość poszczególnych branż, potrzebują przejrzystych informacji, które w sposób klarowny i nie pozostawiający wątpliwości umożliwią dokonanie oceny. W szczególności dotyczy to pozycji firmy, rozwiązań technicznych (zrozumieć ma je osoba często o wykształceniu humanistycznym czy ekonomicznym), opisu produktu oraz cech budujących jego rynkową przewagę;
Spełnienie 3 powyższych wymogów w znacznym stopniu zwiększa szansę powodzenia projektu.
Przygotowanie biznesplanu nie polega na mechanicznym wypełnianiu rubryk formatki, w odpowiedzi na postawione pytania. Należy go pisać pod kątem realizowanej inwestycji i zdefiniowanych "bolączek" firmy, tak aby przekonać oceniającego że wybrana przez nas inwestycja jest bezpośrednią reakcją na te bolączki (np. mały rynek, słaby marketing, niewykorzystywanie wiedzy na temat posiadanych klientach). Z biznesplanu powinno jasno wynikać, że realizacja planowanej przez nas inwestycji wyeliminuje dostrzeżony problem, co z kolei doprowadzi do polepszenia wskaźników biznesowych.
Trzy lata istnienia firmy obliczane są od daty wpisu do Krajowego Rejestru Sądowego (dla spółek), Ewidencji Działalności Gospodarczej (dla osób fizycznych prowadzących działalność) do daty złożenia wniosku.
Biznesplan musi być spójny z wnioskiem o dofinansowanie (dane podane w obu dokumentach muszą być identyczne). Należy stosować prosty, zrozumiały język, unikać sformułowań specjalistycznych.
UWAGA:
Każda firma jest inna, ma inne problemy i potrzeby inwestycyjne. Należy więc traktować prezentowany wniosek i biznesplan jako przykład, inspirację, podpowiedź, a nie jako gotowy dokument, który po zmianie danych teleadresowych i finansowych będzie w pełni dopasowany do naszej sytuacji i zapewni nam dotację!
