KNF nałożyła blisko ponad milion złotych kary na mBank
Na stronie na stronie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej poinformowano, że Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) nałożyła na mBank S.A. karę administracyjną w wysokości 1,39 mln zł. Decyzję wydano na podstawie ustawy "o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu". W komunikacie wymieniono m.in. naruszenia dotyczące braku "prawidłowego zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego w postaci identyfikacji oraz weryfikacji tożsamości klienta będącego osobą fizyczną".
"Brak prawidłowego zastosowania środków bezpieczeństwa"
Wskazano w tym przypadku na brak ustalenia numeru PESEL oraz państwa urodzenia. KNF wymienia również "brak prawidłowego zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego w postaci identyfikacji beneficjenta rzeczywistego", jak również "podejmowania uzasadnionych czynności w celu ustalenia struktury własności i kontroli klienta będącego osobą prawną". Na liście zarzutów znalazło się także m.in. niedopełnienie obowiązku dokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego, a także "brak zapewnienia udziału osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w programach szkoleniowych, które zapewniałyby aktualną wiedzę w zakresie realizacji obowiązków instytucji obowiązanej".
"Przyjęliśmy decyzję KNF, nie odwoływaliśmy się"
"Przyjęliśmy decyzję Komisji Nadzoru Finansowego i nie odwoływaliśmy się niej. Kara dotyczyła kontroli, która miała miejsce w roku 2021, a obejmowała okres od lipca 2018 do maja 2021. Działania naprawcze wynikające z wyników tej kontroli zostały już wprowadzone" - poinformował nas mBank. Kara dla mBanku to nie jedyna restrykcja, jaką KNF nakłada na banki w związku z niedopełnieniem różnego rodzaju obowiązków. Na przykład jeszcze bardziej dotkliwie w lipcu został ukarany BNP Paribas Bank Polska S.A. KNF nałożył wówczas na tę instytucję karę administracyjną w wysokości 10 mln złotych. Podstawą w tym przypadku również był ustawa "o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu".
Zobacz także: ZBP i KNF reagują na doniesienia medialne. Więcej w tekście pt. "Ograniczenia dla klientów banków? Stanowcza odpowiedź ZBP i KNF".
Źródło: Generalny Inspektor Informacji Finansowej, KNF
