Decyzja litewskiego nadzoru finansowego jest ciosem w wizerunek europejskiego jednorożca, który od lat dynamicznie rozwija się na rynkach międzynarodowych, korzystając z licencji wydanej na Litwie.
Poważne zarzuty nadzoru
Bank Litwy poinformował w oficjalnym komunikacie o nałożeniu na ZEN.COM grzywny w wysokości 1,8 mln euro. Kontrola przeprowadzona przez regulatora wykazała szereg uchybień w procedurach wewnętrznych fintechu.
Główne zarzuty dotyczą naruszenia przepisów ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Według banku centralnego spółka nie zapewniła odpowiednich środków kontroli wewnętrznej, a jej systemy oceny ryzyka klientów i monitorowania transakcji okazały się niewystarczające.
Oprócz kary finansowej Bank Litwy zobowiązał ZEN.COM do naprawienia wszystkich wykrytych uchybień w ściśle określonym terminie. Co kluczowe, licencja instytucji nie została cofnięta, co pozwala spółce na dalsze operacje, choć pod wzmożonym nadzorem.
Przedstawiciele Zen.com w komunikacie przesłanym redakcji TVN24 odnoszą się do sprawy, podkreślając, że spółka działa "stabilnie i zgodnie z regulacjami", a także, że środki jej klientów są "objęte najwyższym poziomem ochrony".
Andrzej Duda w cieniu afery
Informacja o karze zbiegła się w czasie z głośnym transferem personalnym. W październiku media obiegła wiadomość, że do międzynarodowej rady nadzorczej Zen.com dołączył Andrzej Duda, były prezydent RP. Jego rolą w firmie miało być wspieranie ekspansji zagranicznej spółki oraz budowanie relacji na rynkach międzynarodowych, w tym w Ukrainie. Warto jednak wyraźnie zaznaczyć, że nieprawidłowości wykryte przez Litwinów dotyczą okresu sprzed dołączenia Andrzeja Dudy do spółki.
Traktuję moją rolę nadzorczą i doradczą w UAB ZEN.COM jako kontynuację działań na rzecz rozwoju nowoczesnych technologii i odpowiedzialnego przywództwa w gospodarce cyfrowej
- tłumaczył w październiku były prezydent. - Chcę wykorzystać swoje doświadczenie międzynarodowe, aby wspierać odpowiedzialną, bezpieczną ekspansję firmy i wzmacniać jej dialog z partnerami na kluczowych rynkach - dodał Andrzej Duda.
ZEN.COM to założony w 2018 roku w Rzeszowie startup, którego twórcą jest Dawid Rożek. Firma oferuje rozwiązania płatnicze dla klientów indywidualnych i biznesowych i działa już na podstawie licencji w Unii Europejskiej (Litwa), Wielkiej Brytanii (FCA) oraz w Singapurze (MAS). Teraz planuje ekspansje na rynki, które wymagają nie tylko technologii, ale też sprawnego poruszania się w lokalnym systemie prawnym i regulacyjnym.
