Według informacji przekazanych przez ZUS pieniądze zgromadzone na subkoncie ZUS podlegają dziedziczeniu. Można się po nie zgłosić w dowolnym terminie, konieczne jest jednak złożenie odpowiedniego wniosku do urzędu. Jak to zrobić? Sprawdzamy.
Dziedziczone pieniądze z OFE. Jak je otrzymać?
Iwona Kowalska-Matis, regionalna rzeczniczka ZUS we Wrocławiu przekazała, że z danych ZUS w 2023 roku wynika, że "na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł". - Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia, środki wchodzą w skład masy spadkowej - wyjaśniła Iwona Kowalska-Matis, w rozmowie z portalem tuwroclaw.com.
"Po śmierci osoby, która była członkiem OFE, poinformuj fundusz, do którego należała, o jej śmierci i złóż wniosek wraz z wymaganymi dokumentami. OFE podzieli środki zgodnie z dyspozycją członka OFE. Następnie, w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować nas (ZUS) o osobach, na których rzecz podzielił środki zgromadzone na rachunku w OFE, oraz o ich udziale w tych środkach" - czytamy w informatorze ZUS. Na wypłatę środków ZUS ma trzy miesiące od daty wpływu zawiadomienia o podziale środków.
Jeżeli dany członek osiągnął wiek emerytalny, wówczas zgromadzone środki są zapisane na jego subkoncie ZUS. Również jeśli nie należał do OFE. Jeśli osoby uprawione chcą otrzymać zgromadzone pieniądze, powinny wtedy złożyć do ZUS-u odpowiedni formularz.
Co to jest subkonto OFE?
Subkonto jest rodzajem konta, które należy do każdego, kto należy do OFE, a także osoby ubezpieczone urodzone po 1968 roku. Jest na nie przekazywana część składek na ubezpieczenie emerytalne. Według informacji przekazanych przez serwis Prawo.pl w zeszłym roku do ZUS-u wpłynęło 97 tys. wniosków spadkobierców, którzy chcieli wypłacić pieniądze z subkont. W ten sposób wypłacono łącznie 796,5 mln zł.
