Minister finansów ogłasza nowy instrument do oszczędzania
Nie będzie zmian w podatku Belki, jak obiecywała Koalicja Obywatelska w 100. konkretach, ale jest coś zupełnie nowego. - Proponujemy osobiste konto inwestycyjne. 100 tys. zł inwestycji bez podatku. Konto, które zapewni polskim gospodarstwom domowym możliwość efektywnego oszczędzania, efektywnego inwestowania bez podatku, bez podatku od zysków kapitałowych do kwoty 100 000 zł - ogłosił minister finansów. - W poprzednich latach depozyty i lokaty słabo chroniły przed inflacją, nie pozwalały efektywnie pomnażać majątku gospodarstw domowych i tutaj rynek kapitałowy, polska giełda radziła sobie wyraźnie, wyraźnie lepiej - dodawał.
Jak będzie działać OKI?
Minister finansów Andrzej Domański ogłosił wprowadzenie Osobistego Konta Inwestycyjnego. Ma to być nowe narzędzie służące budowaniu swojego majątku. W największym skrócie - będzie można przez nie inwestować w akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu oraz fundusze inwestycyjne, do 100 tys. zł bez podatku. W ramach tego instrumentu możliwe jest inwestowanie do 25 tys. zł w lokaty oraz obligacje oszczędnościowe, bez podatku. Powyżej 100 000 zł niski podatek od aktywów w wysokości 0,8 proc. - 0,9 proc. wartości inwestycji. Co ważne, konto OKI będzie dobrowolne. Ministerstwo Finansów chce, by program zaczął działać już w połowie 2026 r. - To wyraźnie zachęta podatkowa do tego, by zacząć oszczędzać i zacząć inwestować. Zachęty do tego, aby oszczędzać, ale również do tego, aby część przynajmniej swoich środków lokować na rynku na rynku kapitałowym - dodawał minister.
Każdy skorzysta?
- Korzyści rosną wraz ze wzrostem osiąganej stopy zwrotu. Przy inwestycji wynoszącej 50 000 zł i stopie zwrotu na poziomie 5 proc., obecnie podatek od zysków kapitałowych wyniósłby 475 zł. W przypadku skorzystania z Konta OKI ten podatek wyniesie zero. Przy stopie zwrotu na poziomie 10 proc. - przy tej samej zainwestowanej kwocie - korzyść jest jeszcze większa. Podatek według obecnych zasad wyniósłby 950 zł, natomiast korzystając z Konta OKI, również wyniesie zero - wyliczał Andrzej Domański. - To rozwiązanie ma na celu budowę silnego rynku kapitałowego oraz struktury oszczędności polskich gospodarstw domowych. Konto OKI ma być w pełni dobrowolne i stanowić nowe narzędzie wspierające polskie rodziny w budowaniu swojego majątku - dodawał. Resort szacuje, że w ciągu pierwszych trzech lat do OKI może wpłynąć około 100 miliardów złotych, czyli około 2,5 proc. polskiego PKB. Natomiast w pierwszym pełnym roku działania, czyli w 2027 r. OKI ma mieć skutki budżetowe szacowane na 250-300 mln zł.
Inspiracja ze Szwecji
- Dokonaliśmy przeglądu wszystkich rozwiązań, które funkcjonują w UE. Podobnego przeglądu dokonała UE i wskazała, że szwedzkie rozwiązanie idzie w dobrą stronę. Tam skorzystało z niego 40 proc. dorosłych Szwedów - przyznał minister finansów Andrzej Domański. Szwedzki system ISK (Investeringssparkonto) został wprowadzony w 2012 r. Od tego czasu zyskał ogromną popularność - korzysta z niego 4 miliony obywateli. Ministerstwo Finansów liczy, że OKI zyska podobną popularność w naszym kraju.
Przeczytaj też: "Odrzucił 1 mld dolarów od Zuckerberga. Geniusze AI niechętnie wybierają Metę. Tego się obawiają".
Źródła: Konferencja prasowa ministra finansów Andrzeja Domańskiego
